Что проверить перед передачей денег в долг

Проведите проверку стороны

Сверьте данные и контакты, а для представителя — полномочия. У компании проверьте актуальные регистрационные сведения и лицо, которое подписывает договор.

Сделайте финансовую проверку без самообмана

• из какого источника вернут деньги;
• есть ли понятный график;
• достаточно ли обеспечения;
• что произойдёт при одном пропущенном платеже.

Осмотрите финальный документ

Удалите пустые суммы и даты, приложите подписанный график, проверьте реквизиты и одинаковость экземпляров. Не переводите по черновику, который ещё правит другая сторона.

Подготовьте передачу заранее

Для наличных приготовьте расписку и безопасное место пересчёта. Для банка согласуйте назначение; не переводите третьему лицу без письменного распоряжения заёмщика.

Проверка заканчивается решением, а не сбором копий

Сопоставьте сумму с доходами и активами заёмщика, выясните цель и источник возврата. Копия паспорта подтверждает личность, но не платёжеспособность. Обеспечение оценивайте по праву, ликвидности и существующим долгам.

Заранее определите предел риска: какую сумму вы готовы потерять без критических последствий. Не увеличивайте займ только потому, что оформление уже началось или заёмщик обещает срочно вернуть больше.

1. 01

   проверяемые контакты;

2. 02

   реалистичный срок;

3. 03

   доказательство передачи;

4. 04

   план действий при первой просрочке.

Финальная проверка по вашей ситуации

Заёмщик предлагает залог чужой машины: до передачи денег кредитор проверяет собственника и отказывается от неподтверждённого обеспечения.

• Не путайте доверие с платёжеспособностью.
• Сверьте, кому принадлежит предложенный залог.
• Не передавайте деньги до устранения пустых условий.

Не смешивайте эти ошибки: торопиться из-за обещания высокой доходности; переводить на карту третьего лица.