Как подтвердить передачу денег по договору займа

Не подписывайте факт, который ещё не произошёл

Если договор только обещает будущую передачу, не включайте подтверждение получения. При наличных заёмщик выдаёт расписку в момент фактического расчёта.

Проверьте четыре совпадения

1. 01

   отправитель и заимодавец;

2. 02

   получатель и заёмщик;

3. 03

   сумма и валюта;

4. 04

   назначение и договор.

Несколько траншей ведите единым реестром

Для каждой части сохраните дату, сумму и платёжный документ. Итог реестра должен совпасть с фактически выданной суммой, а не только с лимитом договора.

Платёж третьему лицу требует основания

Если по просьбе заёмщика деньги идут продавцу или иному получателю, закрепите такое распоряжение письменно. Иначе возникнет спор, исполнил ли заимодавец свою обязанность.

Свяжите доказательство с конкретным договором

В расписке повторите стороны, сумму цифрами и словами, дату и ссылку на договор. В назначении перевода укажите займ по договору с датой или номером. Общая фраза «перевод средств» оставляет лишний спор о причине операции.

Если сумма передаётся частями, подтверждайте каждую часть и отмечайте, достигнута ли общая договорная сумма. Не подписывайте единый акт на весь займ до последнего фактического платежа.

1. 01

   получатель совпадает с заёмщиком;

2. 02

   валюта указана;

3. 03

   дата соответствует операции;

4. 04

   оригинал расписки у передавшего деньги.

Проверьте порядок на конкретной ситуации

Сумма выдаётся двумя переводами, и каждый содержит назначение «часть займа по договору».

1. 01

   Укажите номер и дату договора.

2. 02

   Сверьте отправителя, получателя и сумму.

3. 03

   Для нескольких траншей ведите единый реестр.

Не смешивайте эти ошибки: передавать наличные без подписи получателя; использовать комментарий, похожий на подарок.